En politisk eksponeret person (PEP) er en person, der har (eller havde) en relevant offentlig funktion, eller som opretholder en form for forhold til mennesker i en relevant offentlig funktion.
Derfor kaldes en politisk eksponeret person (PEP), ikke kun personer, der har eller har haft relevante offentlige stillinger eller funktioner, men også dem, der har en vis forbindelse med disse mennesker (familie, social eller professionel).
Det er vigtigt at huske på, at selvom personen ophører med at have et offentligt embede, kan de stadig betragtes som en PEP. Der er dog ingen generel regel om, hvor længe den fortsat betragtes som en PEP. Vi kan finde nogle lande, der foreslår en tidsfrist for at stoppe med at være PEP (såsom 2 år), og andre lande, hvor personen holder op med at være PEP direkte, når de egenskaber, der gjorde det til en PEP, forsvinder.
Hvad påvirker det at være en politisk udsat person (PEP)?
Selv om det ikke kun er begrænset til den finansielle sektor, er vigtigheden af at blive betragtet som en PEP ofte forbundet med dette. Dette skyldes, at finansielle enheder har en forpligtelse til at vide, om de linker til en PEP. Eller sagt på en anden måde, de er forpligtet til at vide, om de linker til en PEP.
Denne forpligtelse, som finansielle enheder skal vide, om nogen er en PEP, ligger i den høje risiko for deltagelse i bestikkelse og korruption. Derfor bliver disse enheder nødt til at foretage en større undersøgelse og overvågning af PEP'ernes operationer.
Typer af PEP
Der er ingen enkelt definition for PEP'er, men vi kan gruppere dem som følger:
- Nationale PEP'er: Mennesker med en relevant offentlig funktion på nationalt niveau såsom statsoverhoveder, højtstående embedsmænd, militær, retslige officerer, repræsentanter for politiske partier, ledere for statsejede virksomheder.
- Udenlandsk PEP: Mennesker med en relevant offentlig funktion i udlandet såsom statsoverhoveder, højtstående embedsmænd, militær, retslige embedsmænd, repræsentanter for politiske partier, ledere for statsejede virksomheder.
- Internationale organisationer: Mennesker med en relevant funktion i internationale organisationer.
- Pårørende til en PEP: Mennesker, der har et forhold til en PEP, enten ved sammenfald eller gennem ægteskab eller en tilsvarende form.
- PEP ved forening: Folk, der kunne have gavn af at have et tæt forhold til PYP, enten socialt eller professionelt.
Eksempler på PEP
Vi skal analysere flere imaginære tilfælde, der er eksempler på politisk udsatte personer (PEP).
Lad os forestille os, at fru Miranda (som er præsident for Spaniens regering) og hendes søn ønsker at åbne en bankkonto i Spanien. Banken bliver nødt til at indlede en procedure for at afgøre, om de er PEP'er. Med hensyn til fru Miranda er der ingen tvivl, da hun er præsident for Spaniens regering (National PEP). Selv om hendes søn ikke besætter nogen stilling eller offentlig funktion, betragtes det som en PEP, da han er søn af fru Miranda (slægtning til en PEP).
Lad os nu tænke på Mr. Pérez, som er en barndomsven af fru Miranda og ønsker at åbne en konto i en bank. I dette tilfælde kunne det betragtes som PEP ved forening, skønt det ville være nødvendigt at afklare, om det virkelig er et nært forhold, da at have opretholdt en slags venskab i barndommen ikke betyder, at det i øjeblikket udgør en risiko. I tilfælde af, at Mr. Pérez i øjeblikket var en af fru Mirandas betroede personer, kunne han betragtes som en PEP af foreningen, men hvis han ikke er det, behøver han ikke blive betragtet som en PEP.
Lad os forestille os hr. García, der i øjeblikket er generaldirektør for De Forenede Nationer og ønsker at åbne en konto i en finansiel institution i Spanien. Hr. García ville blive betragtet som PEP ved at have en relevant stilling i en international organisation.
Endelig vil vi tænke på Hr. Molina, som var indenrigsminister i Tyskland og også ønsker at åbne en konto i en spansk bank. I dette tilfælde, efter at have været indenrigsminister i Tyskland tidligere (udenlandsk PEP), skal det afklares, om han stadig betragtes som en PEP baseret på flere faktorer, såsom den tid, han var i stillingen og / eller gang hvad der er sket siden du forlod kontoret.