Investorprofil - Hvad det er, definition og koncept

Investorprofilen er defineret i henhold til niveauet for tolerance over for finansiel risiko, som en investor er villig til at påtage sig, idet han forstå den økonomiske risiko som evnen til at påtage sig tab.

Det bestemmes ved at evaluere subjektive elementer af investorens karakter, der kort sagt forsøger at besvare spørgsmålet om "hvor langt er de villige til at risikere deres penge til gengæld for hvilken rentabilitet".

Den rentabilitet, som den forventer at opnå, vil stige i takt med, at graden af ​​risiko antages, stiger.

Formålet med at kende investorprofilen er at bestemme, hvilket produkt eller hvilke produkter der er passende for den pågældende person.

Typer af investorprofil

Når man foretager en investering, skal man huske på, at der er en lang række aktiver tilgængelige på de finansielle markeder. Investering i hver af dem indebærer forskellige risici.

Klar til at investere i markederne?

En af de største mæglere i verden, eToro, har gjort investering i de finansielle markeder mere tilgængelig. Nu kan alle investere i aktier eller købe brøkdele af aktier med 0% provision. Begynd at investere nu med et depositum på kun $ 200. Husk at det er vigtigt at træne for at investere, men selvfølgelig kan enhver i dag gøre det.

Din kapital er i fare. Andre gebyrer kan forekomme. For mere information, besøg stocks.eToro.com

Graden af ​​risikoaversion måler en større eller mindre psykologisk kapacitet hos en investor til at påtage sig tab på deres investering. Jo større modvilje mod risiko, jo større afvisning af lidelsestab. Og omvendt, jo lavere modvilje mod risiko, jo lavere afvisning af at lide tab.

I Spanien udarbejder CNMV således følgende klassifikation:

• Konservativ profil: Denne investor har en høj risikoaversion. Du er villig til at tabe lidt eller ingen penge. Generelt søger du at opretholde din investering uanset om din rentabilitet bliver meget lav.
• Medium profil: Denne investor har en moderat grad af risikoaversion. Han ville være villig til at tage et større tab end den konservative investors, da han forsøger at tjene et noget højere afkast.
• Aggressiv profil: Det er investoren, der er villig til at tage betydelige tab på sin investering i bytte for at opnå højt afkast.

Disse definitioner er dog ikke en eksakt videnskab. Det vil sige, de er ikke bogstavelige, da de tjener subjektive kriterier. Risikofølsomhed har mange nuancer afhængigt af hver investor og kan ikke kvantificeres som sådan.

Egenskaber, der bestemmer investorprofilen

Generelt er der inkluderet kriterier, der evaluerer investorens økonomiske situation, de mål, der forfølges med investeringen, det livsstadium, de er i, eller deres grad af finansiel uddannelse.

Derfor vil ekspertrådgiveren stille dig spørgsmål om følgende emner:

• Alder. S
• Løn, du modtager.
• Flydende arv.
• Månedlig besparelseskapacitet.
• Rentabilitet, du håber at opnå.
• Tidshorisont for din investering.
• Produkter, du er interesseret i.

Derudover hæves hypotetiske situationer også for at forstå investorens karakter eller deres reaktioner på stressede situationer. For eksempel, hvilken handling ville du tage, hvis din portefølje mistede en procentdel af sin værdi i en bestemt periode.

Baseret på disse værdiansættelser vil nogle produkter og aktiver være mere passende for nævnte investor til skade for andre.