Key Investor Information-dokumentet (DFI-brochure) er et dokument, der indeholder de væsentligste oplysninger fra en investeringsfond. I Europa er det obligatorisk at stille det til rådighed for investoren af fondsforvalterne.
Det er et dokument, der almindeligvis er kendt i sektoren ved dets akronym på engelsk (KID: Key Investor Information Document). Formålet med dette dokument er, at investoren efter læsning med rimelighed kan beslutte, om det er tilrådeligt at investere fonden. I USA er der et lignende dokument kaldet "Prospekt."
DFI-brochuren er et meget nyttigt dokument for investoren. Alt dette, fordi det skematisk opsummerer fondens grundlæggende karakteristika. Derudover er læsning af dette centrale dokument med investorinformation beregnet til at gøre det lettere for investorer at sammenligne med andre investeringsforeninger.
Denne brochure forsøger i en maksimal længde på to sider at opsummere de vigtigste oplysninger om fonden. Det er et uddrag af hele fondens prospekt, hvor det er beregnet til at lette investorens forståelse.
Indholdet af dokumentet med nøgleinvestorinformation (DFI Prospekt)
Afhængigt af den kategori, det tilhører, kan den kollektive investeringsinstitution oprette yderligere sektioner. Det mindste indhold, som hver DFI-brochure skal indeholde, er dog følgende:
Klar til at investere i markederne?
En af de største mæglere i verden, eToro, har gjort investering i de finansielle markeder mere tilgængelig. Nu kan alle investere i aktier eller købe brøkdele af aktier med 0% provision. Begynd at investere nu med et depositum på kun $ 200. Husk at det er vigtigt at træne for at investere, men selvfølgelig kan enhver i dag gøre det.
Din kapital er i fare. Andre gebyrer kan forekomme. For mere information, besøg stocks.eToro.com
Jeg vil investere med Etoro- ID: Navn, administrationsselskab, depositarenhed, ISIN-kode, dato for inkorporering og registreringsnummer hos den respektive regulator (CNMV i Spanien, FSA i Det Forenede Kongerige eller SEC i USA i tilfælde af prospektet).
- Investeringspolitik: Kategorier af finansielle aktiver, hvor du kan investere, tilladelse eller ikke til at operere med afledte instrumenter, benchmark eller referenceindeks, beskrivelse af investeringsmålene.
- Risiko- og belønningsprofil: Det er katalogiseret gennem en skala fra 1 til 7 (bestilt fra laveste til højeste risiko) baseret hovedsageligt på IIC's historiske volatilitetsniveau og i procent af variabel indkomst, hvor det er relevant, hvor investeringen normalt investeres.
- Udgif.webpter og provisions: At skelne mellem dem, der er ansvarlige for aktionæren, og dem, der er ansvarlige for IIC's aktiver.
- Historisk udvikling af fonden: Returneringer opnået baseret på forskellige tidshorisonter.
- Oplysninger om depositaren: Identifikation af depositarenheden og kort henvisning til de mulige interessekonflikter, der kan opstå.
- Yderligere Information: Minimum initialinvestering, skattebehandling osv.
Andre obligatoriske dokumenter til IIC'er
Ud over det grundlæggende datadokument for investoren inkluderer reglerne inden for informationsforpligtelser fra investeringsfondsforvaltningsselskaber offentliggørelse og formidling af følgende dokumenter:
- Fuld brochure.
- En årsrapport.
- En halvårsrapport.
- To kvartalsvise rapporter.
Regulering af DFI-brochuren i Spanien
I Spanien er det reguleret, både i lov 35/2003 om kollektive investeringsinstitutioner og i forordningen, der udvikler det, og offentliggørelsen er en del af IIC's informationsforpligtelser.
Indholdet af prospektet skal formidles både til fondens deltagere og aktionærer og til offentligheden og skal opdateres, når væsentlige ændringer foretages i dets indhold. Det er National Securities Market Commission (CNMV), der analyserer indholdet af dokumentet, fastlægger de formelle krav og fører tilsyn med, at informationsforpligtelserne er opfyldt.