Kapitalforvaltning

Kapitalstyring er en aktivitet, der består i at investere i de titler eller værdipapirer, der gør det muligt at opnå de bedste resultater med hensyn til en bestemt risiko og rentabilitet.

På en mere intuitiv måde varetager aktivforvaltning som en aktivitet aspekter som:

• Hvilke aktiver vi køber.
• Hvilke aktiver vi sælger.
• Hvor meget kapital skal vi have kontant.
• Hvilken rentabilitet vi forventer at opnå fra hver af vores investeringer og som helhed ved årets udgang.
• Hvor stor risiko vi er villige til at påtage os i hver af vores investeringer og sammen over en periode.

Vi kunne nævne mange flere aspekter, men uden tvivl er disse de mest repræsentative.

Aktivstyring er en aktivitet, som vi kan gøre alene. Men i de fleste tilfælde udføres det normalt af specialiserede enheder. Det vil sige, vi kan styre vores aktiver og tage vores egne beslutninger. Men den sædvanlige og anbefalede ting er at gå til professionelle.

Klar til at investere i markederne?

En af de største mæglere i verden, eToro, har gjort investering i de finansielle markeder mere tilgængelig. Nu kan alle investere i aktier eller købe brøkdele af aktier med 0% provision. Begynd at investere nu med et depositum på kun $ 200. Husk at det er vigtigt at træne for at investere, men selvfølgelig kan enhver i dag gøre det.

Din kapital er i fare. Andre gebyrer kan forekomme. For mere information, besøg stocks.eToro.com

Jeg vil investere med Etoro

Formueforvaltning

Som vi har diskuteret, består kapitalforvaltning af at investere i aktiver for at generere et afkast. Forvaltning af aktiver for en individuel person er også kendt som formueforvaltning.

For at udføre god formueforvaltning skal individets investeringsmål (hovedsagelig rentabilitet og risiko) og begrænsningerne (tid, skatter, likviditet, lovlighed og singulariteter) tages i betragtning.

For at gøre dette udvikler de fleste formuesforvaltningsselskaber (langt størstedelen gennem private banker) kompleks formueplanlægning, der tager fat på følgende aspekter:

1. Kundebalance: Hvad vi har.
2. Mål: Hvad vi vil have
3. Finansiel plan: Hvordan vi opnår målene.

Finansielle kapitalforvaltningsselskaber

De virksomheder, der har ansvaret for forvaltning af finansielle aktiver, er investeringsserviceselskaber (ESI) og administrationsselskaber for institutter for kollektiv investering (SGIIC). Denne type enhed kan tage form af:

• Værdipapirselskab (SV): De kan tilbyde alle mulige investeringstjenester.
• Lagerbureau (AV): De kan ikke operere for egen regning. Dets opgave er at behandle købs- eller salgsordrer i henhold til kundernes ordrer. De kan heller ikke yde lån eller kreditter.
• Portfolio Management Company (SGC):De har ansvaret for at administrere kundeporteføljer i henhold til klientens instruktioner. Denne aktivitet kan også udføres af værdipapirvirksomheder og værdipapirbureauer.
• Administrationsselskaber for institutter for kollektiv investering (SGIIC):De er virksomheder, hvis formål er at administrere, repræsentere og administrere kollektive investeringsselskaber (IIC).

De første tre er inden for finansielle serviceselskaber, og den tredje fortjener på grund af sin størrelse en separat behandling. SGIIC'er har ansvaret for forvaltning af kollektive investeringsinstitutioner såsom SICAV'er eller investeringsfonde.

Selvom de ikke administrerer aktiver direkte, kunne vi også nævne finansielle rådgivningsfirmaer. Disse virksomheder er kendt som EAFI'er.

Endelig konkluderer vi, at vi har mange muligheder. Alt afhænger af vores præferencer, budget og tilgængelighed. Som i alt er nogle tjenester normalt dyrere end andre. Som inden for hver type service finder vi således en række priser, der blandt andet afhænger af kvalitet.

Finansiel aktivforvaltning og forretningsforvaltning

På dette tidspunkt er det meget vigtigt at skelne mellem forretningsaktivforvaltning og finansiel aktivforvaltning.

Vi må sige, at når vi generelt taler om kapitalforvaltning på en generisk måde, henviser vi til forvaltningen af ​​finansielle aktiver. Dog er differentiering nødvendig, fordi vi taler om discipliner, der arbejder inden for forskellige områder.

På en forenklet måde kan vi sige, at finansiel aktivforvaltning er ansvarlig for køb og salg af værdipapirer på aktiemarkedet. Og det for sin del fokuserer forretningsaktivforvaltning mere på tilsyn, ledelse og i sidste ende at træffe beslutninger inden for de forskellige områder eller processer i en organisation.