Den Europæiske Union har lanceret en ny mekanisme i kampen mod hvidvaskning af penge. Det handler om kontantkontrol, som letter samarbejdet mellem medlemslande, alt sammen baseret på sporing af pengestrømme og udveksling af information mellem de lande, der udgør Den Europæiske Union.
En af Den Europæiske Unions store økonomiske udfordringer er at bekæmpe hvidvaskning af penge. Erfaringen har vist, at store mængder kontanter håndteres i Europa. Disse midler kommer ikke netop fra lovlige aktiviteter, men fra ulovlige operationer. Det sker, at det er let at overføre disse penge på en uigennemsigtig måde og undslippe myndighedernes og administrationens kontrol.
Kontrol med store kontantbeløb
Derfor har EU forsøgt at forhindre, at penge fra ulovlige aktiviteter kommer ind i det juridiske kredsløb, en forordning kendt som kontantkontrol. Blandt de mest fremtrædende foranstaltninger er det således værd at bemærke forpligtelsen til at angive ethvert kontantbeløb på over 10.000 euro, der skal ind i eller forlade Fællesskabets område.
Med ankomsten af kontantstyring styrkes kontrollen med cirkulationen af pengestrømme. Og det er, at kontrollen med omløbet af kontanter muliggør en mere effektiv kamp mod kriminelle aktiviteter. Der er mange kriminelle organisationer, der bruger brugen af kontanter for ikke at efterlade spor.
Men hvorfor er grænsen for pengesummen, der skal deklareres over for toldmyndighederne, sat til 10.000 euro? Denne grænse er høj nok til ikke at gøre proceduren til en kedelig bureaukratisk hindring, så de fleste almindelige rejsende ikke har pligt til at formalisere denne procedure.
Den Europæiske Union har taget denne sag alvorligt og har indført vigtige sanktioner for dem, der ikke overholder forpligtelsen til at erklære de tilsvarende pengebeløb. Disse sanktioner spænder fra mindst 330 euro til maksimalt det dobbelte af det beløb, der ikke er angivet i lande som Spanien.
Imidlertid er kontanter ikke den eneste metode, som kriminelle bruger, da de også anvender andre likvide aktiver. Alt dette har ført til optagelse af guld og diamanter i de nye kontantkontrolbestemmelser. Der er endda tallet "uledsagede kontanter" til overvågning af postforsendelser.
Da de, der opererer i kriminalitetens verden, finder smuthuller og forskellige måder at skjule sporet af deres økonomi på, letter forordningen ændringer i, hvad der refererer til selve definitionen af "kontanter". Til dette er der mulighed for at foretage en opdatering af forordningen hvert tredje år.
Kommende udfordringer: shoppingforumet og Financial Intelligence Unit
Desværre har de europæiske myndigheder glemt et vigtigt emne: det såkaldte «shoppingforum». Lad os huske, at vi med "forumshopping" mener muligheden for, at indehaveren af kontantbeløbet vælger den domstol eller den lovgivning, der passer bedst til hans interesser.
Et grundlæggende aspekt ved implementering af kontantkontrol vil være koordinering af information mellem EU-landene. Dette betyder, at hurtig adgang til de nødvendige oplysninger fra de myndigheder, der er ansvarlige for bekæmpelsen af hvidvaskning af penge, vil være afgørende. Til dette formål vil der være sammenkoblede databaser, der kun giver adgang til information relateret til efterforskning og kontrol af pengestrømme.
Inden for den nye forordning skiller den såkaldte Financial Intelligence Unit sig ud, som kunne yde et uvurderligt bidrag på europæisk niveau for så vidt angår finansielle kriminalitet.