En profileret investeringsfond er en fond, der forsøger at tilpasse sig deltagerens investorprofil. For at gøre dette gennem undersøgelsen af deres risikoaversion og oprettelsen af en række investeringsfonde, der dækker de forskellige mulige risikoniveauer.
Den risikoprofil, der henvises til i definitionen, indikerer investorens evne til at bære tab. At forsøge at vælge et højere rentabilitetsniveau bærer naturligvis som en direkte konsekvens antagelsen om større risici. En fonds risikoprofil er obligatorisk specificeret i dokumentet om grundlæggende investorinformation og klassificeres på en skala fra 1 til 7 (bestilt fra laveste til højeste risiko). Skalaen er primært baseret på det historiske volatilitetsniveau og de kapitalandele, som fonden typisk er investeret i.
I en profileret investeringsfond er risikoindikatoren beskrevet i fondens navn med udtryk som "lav", "konservativ" eller "risikabel", der forsøger at tilpasse sig investorens profil. At bestemme risikovillighedsprofilen ikke for fonden, men for investoren selv, kan undertiden være kompleks. Til dette har de formidlende finansielle institutioner forskellige værktøjer, der gør det muligt for dem at rådgive klienten om, hvad deres risikoprofil er. Disse værktøjer svarer til MiFID-spørgeskemaerne til vurdering af bekvemmelighed og egnethed.
I princippet er det en kategori af investeringsfonde, der har stor gennemsigtighed for investoren, og som gør det muligt at undgå forvirring eller skuffelse a posteriori. Den pågældende finansielle bruger er opmærksom på sin investorprofil og de risici, han skal tage for at forsøge at opnå et højere eller lavere afkast. Det er dog også rigtigt, at denne række fonde medfører en ekstra omkostning for investoren. Profilerede fonde inkluderer et "globalt forvaltningsgebyr", der gør dem dyrere at ansætte. Desuden mister deltageren en vis grad af kontrol over investeringsstrategier, da de er fonde.
Hovedtræk ved en profileret investeringsfond
Dette er de vigtigste kendetegn ved en profileret investeringsfond:
Klar til at investere i markederne?
En af de største mæglere i verden, eToro, har gjort investering i de finansielle markeder mere tilgængelig. Nu kan alle investere i aktier eller købe brøkdele af aktier med 0% provision. Begynd at investere nu med et depositum på kun $ 200. Husk at det er vigtigt at træne for at investere, men selvfølgelig kan enhver i dag gøre det.
Din kapital er i fare. Andre gebyrer kan forekomme. For mere information, besøg stocks.eToro.com
Jeg vil investere med Etoro- De danner meget diversificerede porteføljer: Både i forhold til de aktiver, der er genstand for investering, såvel som de markeder, de investerer i.
- De opretholder en fuldt aktiv professionel ledelse: De henvises til et benchmark, der forsøger at blive slået af fondsforvalterne.
- Klart defineret investeringspolitik: Baseret på fondens foruddefinerede risikoprofil strukturerer de deres investeringspolitik, der tilpasser sig markedsforholdene og respekterer det etablerede risikoniveau til enhver tid. De vigtigste justeringer, der normalt foretages for at respektere produktets risikoniveau, skyldes volatilitetsgrænser og eksponering for aktier.
- De er blandede midler: Faktisk er de en modalitet af blandede midler. Fordi de investerer i både fast indkomst og aktier.
Fordele ved den profilerede investeringsfond
- Tilpasningsevne: Det karakteristiske ved denne kategori af fonde er, at de tilpasser sig alle risikoprofiler (konservative, moderate, risikable, meget risikable osv.).
- Informationsgennemsigtighed: Profilerede fonde er kendetegnet ved klarheden og gennemsigtigheden i deres drift. Hvilket letter beslutningstagningen af investorer.
- Fleksibilitet: Da det er et blandet produkt, kan det tilstrækkeligt imødekomme ændringer og markedsudvikling.
Ulemper ved den profilerede investeringsfond
- Uforventet adfærd af fast indkomst: Profilerede midler er intet andet end en blandet fondsmodalitet. I dem fungerer procentdelen af investering i fast indkomst som et "aktivt tilflugtssted". Det vil sige, det forsøger at beskytte en mulig dårlig opførsel af aktieaktiver for at kompensere for dets tab. Det modsatte scenario kan dog forekomme. Fast indkomst kan tage en modsat retning af variabel indkomst, og mens fonden vinder ved sine investeringer på aktiemarkedet, mister den alt fra fastforrentede aktiver (obligationer, obligationer … osv.).
- Usikker tidshorisont: Dette er normalt fonde, hvor din investering anbefales på mellemlang og lang sigt. Dog kan dårlige resultater i fast indkomst forekomme på kort sigt. Derfor er det meget vigtigt at være opmærksom på markedets adfærd, før man lider tab.