Uafhængigt finansielt rådgivende selskab (EAFI)

Et uafhængigt finansielt rådgivningsfirma (EAFI) er et investeringsserviceselskab (ESI), der har tilladelse til at levere finansiel rådgivning i Spanien.

Finansiel rådgivning består i at komme med personaliserede henstillinger om enhver form for finansielt instrument og tilbyde rådgivning om økonomiske forhold såsom kapitalstrukturering, industriel strategi og tjenester relateret til fusioner og opkøb.

Kendetegn ved en EAFI

Først og fremmest skal det bemærkes, at det uafhængige finansielle rådgivningsfirma (EAFI) ikke kan handle alene. Du kan kun udføre operationer på vegne af dine kunder. Derfor er Eafis beføjelser begrænsede sammenlignet med værdipapirselskabernes beføjelser.

Desuden kan Eafi kun levere investeringstjenester i forbindelse med finansiel rådgivning. Det vil sige tjenester, hvor der udstedes en personlig anbefaling til en klient om et specifikt finansielt instrument, der passer til ham.

Det er nødvendigt at understrege den nødvendige individualisering af investeringsforslaget baseret på kundens personlige forhold. Ellers ville der blive udstedt generiske anbefalinger, der ikke falder inden for rammerne af investeringsrådgivning. Derudover skal henstillingen være passende for klienten. Med andre ord er det nødvendigt at analysere kundens økonomiske viden, erfaring, økonomiske situation og investeringsmål for derefter at udstede en investeringsanbefaling i overensstemmelse med alle disse kriterier, der bestemmer deres investorprofil. Derfor skal Eafi udføre egnethedsprøven, også kendt som MiFID-testen, på hver eneste af deres klienter.

Klar til at investere i markederne?

En af de største mæglere i verden, eToro, har gjort investering i de finansielle markeder mere tilgængelig. Nu kan alle investere i aktier eller købe brøkdele af aktier med 0% provision. Begynd at investere nu med et depositum på kun $ 200. Husk at det er vigtigt at træne for at investere, men selvfølgelig kan enhver i dag gøre det.

Din kapital er i fare. Andre gebyrer kan forekomme. For mere information, besøg stocks.eToro.com

Jeg vil investere med Etoro

The Independent Financial Advisory Company blev født med det formål at tilbyde en specialiseret service. I princippet forsøger de at være et alternativ til kreditinstitutter, der leverer investeringstjenester. For at give en Eafi tilladelse til at yde rådgivningstjeneste kræves der desuden ved lov, at de udøvende medlemmer har anerkendt et professionelt omdømme i sektoren. Af denne grund er graden af ​​specialisering af denne type virksomheder normalt ret høj.

Typer af investeringsservicevirksomheder

Følgende er reguleret i værdipapirmarkedsloven og i RD 217/2008 af 15. februar om den juridiske ordning for investeringsserviceselskaber:

• Værdipapirselskab (SV): De er legitimeret til at tilbyde alle mulige investeringstjenester, både på andres vegne og på egen hånd.
• Lagerbureau (AV): De har kun tilladelse til at fungere for en andens konto.
• Portfolio Management Company (SGC): Dens funktioner er begrænset til diskretionær styring og rådgivning af investeringsporteføljer.
• Finansielt rådgivningsfirma (Eafi): De har udelukkende tilladelse til at yde finansiel rådgivning.

National Securities Market Commission (CNMV) er det kompetente tilsynsorgan, der godkender disse investeringsforslagstjenester til virksomheder og enkeltpersoner.

Aktiviteter og tjenester leveret af EAFI'er

Uafhængige finansielle rådgivningsfirmaer er udelukkende bemyndiget til at udføre finansielle rådgivningstjenester til virksomheder og investorer.

Se sammenligning mellem alle investeringsserviceselskaber.

Tilsyn med det uafhængige finansielle rådgivningsfirma (EAFI'er) i Spanien

I henhold til reglerne overvåger CNMV alle de enheder, der er autoriserede til at levere investeringstjenester:

• Investeringstjenester virksomheder.
  • Værdipapirselskab (SV).
  • Lagerbureau (AV).
  • Porteføljestyringsselskab (SGC).
  • Uafhængig finansiel rådgivningsvirksomhed (EAFI).
• Forvaltningsselskaber for kollektive investeringsinstitutioner (SGIIC).
• Nationale kreditinstitutter (investeringstjenesteudbydere).
• Udenlandske kreditinstitutter (autoriseret til at operere i Spanien).

Derudover kan investoren kontrollere i de officielle CNMV-poster, hvilke Eafi der virkelig er autoriserede.