Klagetjeneste fra National Securities Market Commission (SRCNMV)

Klagetjenesten fra National Securities Market Commission (CNMV) er den administrative enhed, der er ansvarlig for at løse klager og krav, der er rejst af brugere af investeringstjenester.

Det er en afdeling, der blev oprettet i 1987 for at løse de uoverensstemmelser, som økonomiske brugere rejste. I denne forstand kan enhver investor, der mener, at deres rettigheder er blevet krænket som et resultat af en enheds ineffektive ydeevne, gå til klageservice fra National Securities Market Commission. Det skal dog bemærkes, at rapporter udstedt af SRCNMV ikke er bindende, men kun informative.

CNMV har ansvaret for at opstille de nødvendige krav for at kunne indgive krav og deres årsager til afvisning. Derudover offentliggøres SRCNMV-rapporten hvert år, hvor brugerklager er opsummeret. Det inkluderer også den resolution, der er vedtaget af SRCNVM og den efterfølgende holdning for de enheder, der handler eller ikke handler i overensstemmelse hermed.

Hvem kan fremsætte krav ved klageservice fra National Securities Market Commission?

I overensstemmelse med bestemmelserne i reglerne kan enhver person, der har status som bruger af investeringstjenester, indsende forespørgsler og krav til SRCNMV. Derfor finder vi en meget bred vifte af legitime emner:

Fysiske personer med spansk eller udenlandsk nationalitet.
Juridiske personer med spansk eller udenlandsk nationalitet (i deres egen interesse eller klientens).
Foreninger, der repræsenterer brugernes kollektive interesser.
Kundeserviceafdelinger (normalt forespørgsler).

Desuden skal disse tjenester have været leveret af en af de enheder, der overvåges af CNMV. Det vil sige af enheder, der har status som enheder, der har tilladelse til at levere investeringstjenester:

Investeringstjenester virksomheder
- Værdipapirselskaber (SV)
- Værdipapirbureauer (AV)
- Porteføljestyringsselskaber (SGC)
- Finansielle rådgivningsfirmaer (EAFI)

Forvaltningsselskaber for kollektive investeringsinstitutioner (SGIIC)
Nationale kreditinstitutter (investeringstjenesteudbydere)
Udenlandske kreditinstitutter (autoriseret til at operere i Spanien)

Investoren kan konsultere i CNMV's officielle registre, hvilke enheder der virkelig er autoriserede.

Gør krav mod klageservice fra National Securities Market Commission:

Den legitime investeringstjenestebruger har tre måder at starte processen med SRCNMV: Forespørgsler, klager og krav. I alle tre tilfælde skal genstanden for proceduren være relateret til forringelse af de rettigheder, som brugeren erhverver, når han indgår en kontrakt med virksomheden eller overtrædelse af reglerne om kundebeskyttelse og gennemsigtighed i information:

Forespørgsler: I forhold til proceduremæssige spørgsmål og fortolkning af reglerne.
Påstands: På grund af handlinger eller undladelser fra enhederne i strid med reglerne, og hvor en rettighed eller interesse fra brugeren forsøger at blive genoprettet.
Klager: På grund af enhedernes ineffektive handlinger (forsinkelser, forsømmelse osv.).

Det skal understreges, at genstanden for kravet skal henvise til en bestemt operation som et resultat af en kontrakt, som klienten allerede har underskrevet. For eksempel kunne en bruger ikke bede SRCNMV om at kontrollere værdiansættelsen af sin portefølje i løbet af de sidste tre år, men han kunne indgive et krav om ikke at modtage tilstrækkelig detaljerede oplysninger, når han kontraherede et struktureret produkt.

Procedure, der skal følges for klageservice fra National Securities Market Commission

Det ser ud til at være reguleret i ECC-ordren 2502/2012, den 16. november, og består af flere trin: For det første skal brugeren indgive kravet til kundeserviceafdelingen for den pågældende enhed, og i tilfælde af at enheden har dette tal , kundeombudsmanden. Hvis andragendet afvises, eller der er gået en periode på to måneder siden præsentationen uden at få en løsning, skal klienten formelt indgive deres klager til SRCNMV. For det andet skal brugeren forberede al den nødvendige dokumentation til at indlede procedurerne med SRCNMV. Endelig vil kravet blive gennemført via en af de planlagte kanaler (personligt eller online).

Med hensyn til behandling af krav overføres oplysningerne til den krævede enhed, hvis den er optaget, så den kan komme med påstande. Proceduren kan slutte inden afviklingen af SRCNMV ved søgning i enheden eller tilbagetrækning af den interesserede part eller efter udstedelsen af afviklingsrapporten. At opnå en gunstig opløsning betyder dog ikke, at brugeren vil se sine krav genoprettet. Husk, at rapporter udstedt af SRCNMV ikke er bindende.