EFPA-certificering - hvad er det, definition og koncept

EFPA-certificeringen er et dokument udstedt af European Financial Planning Association, der akkrediterer færdigheder og viden på det finansielle område.

EFPA-certificeringen er en professionel certificering, der kan erhverves efter bestået en eksamen forberedt og evalueret af European Financial Planning Association. Der er flere typer certifikater, der afhænger af den vurderede specifikke viden.

Hvad er EFPA

EFPA er den spanske delegation fra den europæiske sammenslutning af planlægning af rådgivning og økonomisk formue. Det blev grundlagt i 2000 og har siden da fungeret som et uafhængigt organ inden for økonomisk professionel certificering og som en repræsentant for de certificerede fagpersoners interesser inden for personlig økonomisk planlægning og rådgivning.

Inden for EFPA's mission er at certificere viden og sikre løbende uddannelse af fagfolk inden for personlig-økonomisk rådgivning og planlægning. Derudover søger det at fremme etisk professionel adfærd, der er underlagt foreningens etiske regler.

Karakteristika for certificeringer udstedt af EFPA

De certificeringer, der tildeles af EFPA, måler viden og færdigheder baseret på professionel praksis. De adskiller sig fra akademiske kvalifikationer, fordi de ikke har en ubegrænset gyldighedsperiode, men skal opdateres hvert andet år for at demonstrere, at den professionelle har formået at opdatere deres viden.

Certificeringsprocessen består i at bestå videneksamener direkte relateret til professionel praksis inden for det økonomiske område. Det vil sige, det er praktisk viden, der er nødvendig for at klare sig godt på arbejdspladsen, og som kræves af finanssektoren. Det evaluerede indhold er fælles for hele Den Europæiske Unions område.

Prøverne evalueres af uafhængige udvalg, der ikke har nogen forbindelse med kommercielle interesser.

EFPA-certifikater søger at blive et benchmark eller standard for professionel praksis på det finansielle område.

Typer af certificeringer

Der er fire typer EFPA-certifikater:

• Europæisk finansiel planlægger (EFP): Certificerer, at den professionelle er i stand til at udføre omfattende personlige økonomiske planlægningsopgaver af et højt niveau af kompleksitet og volumen.
• Europæisk finansiel rådgiver (EFA): Det akkrediterer en fagpersons evne til at udføre rådgivnings-, ledelses- og finansiel rådgivningsopgaver til enkeltpersoner inden for personlig eller privat bankvirksomhed, finansielle tjenester orienteret mod den enkelte klient og enhver professionel bank-, forsikrings- eller uafhængig funktion, hvilket indebærer tilbud om en integreret aktiv- og finansiel rådgivningstjeneste.
• European Investment Practitioner (EIP): Dette er en mellemliggende certificering, der giver dig mulighed for at ansøge om til næste niveau af certificering (EFA).
• Europæisk investeringsassistent (VVM): Det er en anerkendelse af, at den professionelle har de nødvendige færdigheder til at give information om finansielle tjenester eller banktjenester og til at overholde de nuværende lovkrav.