Treasury betalinger er de kontante udstrømninger med henblik på at dække udestående gæld hos leverandører og kreditorer.
På denne måde vil dette koncept omfatte alle de betalinger, vi foretager til vores leverandører eller kreditorer.
Nogle eksempler er fakturaer eller køb af anlægsaktiver. At have en effektiv og effektiv betalingsproces gør forskellen mellem tillid eller mistillid hos dem, som vi skylder penge. Dette kan ende med at have en indvirkning på vores omdømme.
Sådan håndteres egne betalinger korrekt
Som vi har nævnt før, er korrekt pengestyring afgørende. Derfor kan visse trin hjælpe os med at gennemføre det. Husk, at alt, hvad der er planlagt, har en bedre chance for succes.
- Først skal du forhandle. Du skal komme i kontakt med leverandører eller kreditorer og fastlægge betingelserne for køb og levering af tjenester. Ideelt set er det gennem et kontraktligt dokument. Hvis det ikke er muligt, er det i det mindste bedre at gøre det via e-mail og gemme samtalerne.
- For det andet skal du administrere, fordi dette ord har en global betydning. Nu er det tid til at kontrollere betingelserne og tilpasse dem til vores kunders indsamlingsbetingelser. Her skal vi undgå likviditetsproblemer eller udseendet af en negativ arbejdskapital. Dette trin er måske det vigtigste, og business management software (der er nogle meget gode gratis) er afgørende.
- Endelig kontrol med disse betalinger. Det er vigtigt at vise alvor, formalitet og ærlighed, når man arbejder med leverandører eller kreditorer. Derfor skal du være interesseret i de betalinger, der er foretaget, og vide, om de er blevet gennemført.
Betalingsinstrumenter
Der er mange betalingsformer og endnu mere med udbredelsen af platforme på Internettet eller på mobiltelefoner. Men lad os se nogle af de mest relevante:
- Bankoverførslen. Det var det mest almindelige, indtil det blev overhalet af betalingsplatforme. Det består i at overføre midler fra en bankkonto til en anden under visse betingelser. Betalingen foretages normalt øjeblikkeligt eller om få dage, afhængigt af om den er national eller ej, og om den foretages til den samme enhed.
- Betalingsplatforme. Disse har udviklet sig takket være den digitale tidsalder og Internettet. Den mest kendte er Pay Pal, en af pionererne. Men der er også nogle, der normalt er forbundet med banker. Dette er tilfældet med Bizum, resultatet af samarbejdet mellem forskellige spanske bankenheder, og som tillader betaling fra mobil til mobil.
- Checks eller pengebrev. Denne modalitet består af en række dokumenter, der erstatter kontanter. Førstnævnte tillader, at det monetære beløb når som helst opkræves, sidstnævnte på en udløbsdato. Begge bruges mindre og mindre på grund af teknologiske fremskridt.
- Direkte debitering af bankindtægter. I dette tilfælde har leverandøren mulighed for at udstede et gebyr på vores bankkonto for købsbeløbet. Til det har vi tidligere godkendt denne proces med vores bank. Ledelsesprogrammer har et program, der linker direkte og automatiserer proceduren.
Eksempel på egne betalinger
Endelig intet bedre end et eksempel. Vi har gjort dette i et regneark, men dets udseende ligner det, der tilbydes af et ledelsesprogram. I det har vi indsamlingen og betalingerne planlagt for et kvartal i de tre modaliteter: kontanter, 30 dage og 60 dage. På den anden side har vi nogle pengesaldoer, der forventes af økonomiafdelingen.
For enkelheds skyld har vi samlet grupperne og betalingerne, selvom disse i virkeligheden normalt har forskellige datoer. Dette arbejde udføres af styringssoftwaren. Disse viser specificerede forventede indtægter og betalinger og potentielle likviditetsproblemer.
Hvad vi gør er at tilføje alle afgif.webpter, vi trækker summen af alle betalingerne, og vi får den reelle saldo i statskassen på hvert øjeblik. Forskellen er vigtig, for hvis det er positivt, har vi det godt.
Tværtimod, hvis det er negativt (som kontantbetalingerne i eksemplet), er det praktisk at finde ud af hvorfor, så vidt muligt at undgå at bruge kreditlinjer.
