Globale investeringer er en strategi, der består i at erhverve finansielle aktiver fra forskellige lande i verden. Dette for at diversificere porteføljen og fordele risikoen på forskellige markeder.
Det vil sige, denne type taktik giver agenten mulighed for at investere i aktier, obligationer og andre instrumenter fra forskellige lande. Således øges dit potentielle antal indtægtskilder.
Det skal bemærkes, at jo mere diversificeret en portefølje er, jo lavere er dens risiko. Dette skyldes, at selvom værdien af en af aktiverne i porteføljen falder, kan der være en stigning i en anden.
Karakteristika for global investering
Kendetegnene ved global investering inkluderer:
- Det er det modsatte af indenlandske investeringer, det er når agenten kun erhverver finansielle instrumenter fra sit eget land.
- Valutakursrisiko skal tages i betragtning, det vil sige et potentielt tab som følge af faldet i værdien af en valuta. Lad os for eksempel forestille os, at en spanier køber obligationer fra et amerikansk selskab og modtager et periodisk afkast i dollars. Så hvis dollarprisen falder, vil investorens indkomst - når den ændres til euro - også falde.
- Det er en strategi, som den geopolitiske variabel skal overveje. Det kan for eksempel være, at et lands regering beslutter at indføre begrænsninger eller højere skatter på udenlandske investeringer.
- En anden variabel, der kan påvirke de globale investeringer, er de monetære myndigheders politik, for eksempel hvis de hæver eller sænker deres referencerente.
- Udviklede lande tilbyder et lavere risikoniveau for investoren, dvs. de garanterer et mere stabilt afkast over tid. Dette sammenlignet med nye eller udviklingslande, hvor der er større volatilitet, men også højere rentabilitet.
Typer af aktiver i en global portefølje
Ved implementering af en global investeringsstrategi kan forskellige typer aktiver erhverves som følgende:
- Obligationer: De er gældsinstrumenter udstedt af et selskab eller land (statsobligationer). Køberen "låner" penge til udstederen og modtager til gengæld en periodisk betaling.
- Handlinger: Disse aktiver er en del af selskabets kapitalbeholdning. Det vil sige, at køberen bliver partner i det udstedende selskab. Overskud opnås ved at videresælge aktien og / eller ved at modtage udbyttebetalinger.
- Finansielle derivater: De er instrumenter (optioner, futures, swaps og forward), hvis værdi ændres afhængigt af et andet underliggende aktiv, for eksempel et aktieindeks.