En investeringsrådgiver er en professionel, der bruger sin viden til at styre sine kunders investeringsporteføljer til gengæld for en monetær overvejelse.
Derfor er han ekspert i investeringsprodukter, hvor han kan tjene rentable besparelser eller overskydende likviditet hos sine kunder. Afhængigt af deres personlige og risikoprofil rådes det på denne måde dem om, hvilke produkter der er bedst egnet til dem. Blandt dem, der kræver disse tjenester, er enkeltpersoner (enkeltpersoner) og juridiske enheder (virksomheder).
Forskelle mellem investering og finansiel rådgiver
Faktisk kan vi mere end forskelle tale om tjenestens omfang. Vi kunne overveje at:
- En finansiel rådgiver er en, der leverer en service relateret til deres kunders økonomi. På denne måde rådgiver den dig om din økonomiske situation set ud fra et økonomisk synspunkt, men også en finanspolitisk. Derfor hjælper det dig med at planlægge dine finansieringsbehov og administrere dine skattebetalinger.
- Den person, der guider os om investeringer, fokuserer på denne service. Med andre ord er deres job at tilbyde os produkter, der tilpasser sig vores smag, præferencer og risikoprofiler. Derfor kan vi sige, at dets omfang er investering.
Husk, at de er forskellige fagfolk og deres træning også. Den første er specialiseret i finansiering, og dens uddannelse er i dette aspekt, den anden er uddannet i investeringer. For eksempel har store virksomheder ofte eksterne finansielle rådgivere, der rapporterer til deres CFO. De kan også have en af investeringer for overskydende likviditet.
Anbefalinger til valg og opkrævning af tjenesten
Selvom hver person er forskellig, kan vi komme med en række anbefalinger, når vi vælger vores rådgiver. Mere end noget andet vil vi se på deres træning, erfaring og legitimationsoplysninger.
Klar til at investere i markederne?
En af de største mæglere i verden, eToro, har gjort investering i de finansielle markeder mere tilgængelig. Nu kan alle investere i aktier eller købe brøkdele af aktier med 0% provision. Begynd at investere nu med et depositum på kun $ 200. Husk at det er vigtigt at træne for at investere, men selvfølgelig kan enhver i dag gøre det.
Din kapital er i fare. Andre gebyrer kan forekomme. For mere information, besøg stocks.eToro.com
Jeg vil investere med Etoro- Først kan det virke som en no-brainer, men specialuddannelse er vigtig. Normalt er den mest almindelige grad i administration, men de kan også gradueres i jura. I begge tilfælde er det meget hyppigt og tilrådeligt, at de har en kandidatgrad relateret til de tjenester, de leverer.
- På den anden side oplevelse. De skal have mindst fire eller fem års arbejde med at rådgive om investeringer. I disse firmaer, som i advokatfirmaer, er der nyuddannede, der lærer. Noget, der er normalt og anbefales og siger meget om deres professionalisme.
- Endelig legitimationsoplysningerne. På den ene side kræver lovgivningen i hvert land normalt, at de registrerer sig hos et offentligt regulerende organ. På den anden side, og ikke mindre vigtigt, er personlige og professionelle legitimationsoplysninger. Internettet kan hjælpe os med det, lad os undersøge, analysere og frem for alt spørge, hvad der er nødvendigt.
Tjenesten opkræves normalt på to måder. På den ene side udstedelse af en faktura for det samlede beløb for det udførte arbejde og til tiden. På den anden side som en periodisk rådgivningskommission. Den første anbefales, når vi har brug for en bestemt orientering og i noget specifikt. Den anden formel anbefales i langvarige forhold.
Tilsynsmyndigheder i nogle lande
Endelig vil vi vise, hvem der er regulatorer, der "overvåger" disse tjenester i Spanien og Mexico. Selvom de har tendens til at være ens i andre lande og er de samme, der styrer organiserede aktiemarkeder, såsom aktiemarkedet:
- I Spanien er det National Securities Market Commission (CNMV), der regulerer de organiserede markeder (aktiemarked) for finansielle aktiver og passiver i Spanien. Det vil sige køb og salg af aktier, obligationer, obligationer osv. Det er et uafhængigt organ fra det spanske skattebureau.
- I Mexico ville det være National Banking and Securities Commission (CNBV), et organ svarende til det forrige, der regulerer de finansielle markeder. Det er også et uafhængigt organ fra det mexicanske finansministerium.