Valutasikring - hvad det er, definition og koncept

Valutasikring er en mekanisme, der giver investoren eller virksomheden mulighed for at beskytte sig mod en valutas volatilitet. Til dette udføres en fremtidig operation, der fastsætter prisen på valutaen i nutiden. På engelsk er det kendt som valutasikring.

Formålet med denne form for finansiel sikring er at garantere erhvervelse af en valuta til en tidligere aftalt kurs. Således, selvom valutakursen stiger, vil køberen ikke blive påvirket.

Valutasikring er nyttigt især for virksomheder, der er relateret til udenrigshandel. Dette skyldes, at de er udsat for valutarisiko. Det vil sige, de kan fakturere i euro, men de skal f.eks. Betale deres leverandører i dollars.

Valutasikringsværktøjer

De vigtigste valutasikringsværktøjer er:

• Terminskontrakter: Det er en privat aftale om at købe og sælge en valuta i fremtiden, der fastsætter valutakursen i dag. Operationsbeløbet og datoen for det finder sted.
• Muligheder: De ligner fremad. Forskellen er, at de ikke repræsenterer en forpligtelse, men en ret til at erhverve et aktiv (som i dette tilfælde ville være fremmed valuta). Dette til en pris, der er fastlagt på forhånd og til gengæld for købers betaling af en præmie.
• Bytte rundt: En valutaswap er udveksling af et lån til et andet i en anden valuta. Begge kreditter skal svare til beløb og varighed. Udvekslingen kan være mellem hovedmanden, interesserne eller begge dele. Antag, at en engelsk virksomhed kræver dollars. Du kan derefter udstede en obligation i denne valuta og veksle den til et andet lignende gældsinstrument denomineret i sterling. Dette kan f.eks. Ejes af et amerikansk selskab.

På denne måde bliver det britiske firma nødt til at betale renter til kreditorerne for dets nordamerikanske modpart, men denne forpligtelse er i pund sterling. Således reduceres valutarisikoen.

Klar til at investere i markederne?

En af de største mæglere i verden, eToro, har gjort investering i de finansielle markeder mere tilgængelig. Nu kan alle investere i aktier eller købe brøkdele af aktier med 0% provision. Begynd at investere nu med et depositum på kun $ 200. Husk at det er vigtigt at træne for at investere, men selvfølgelig kan enhver i dag gøre det.

Din kapital er i fare. Andre gebyrer kan forekomme. For mere information, besøg stocks.eToro.com

Endelig vender begge virksomheder ved udgangen af ​​finansieringsperioden tilbage for at veksle det udstedte gælds beløb.

Eksempel på valutasikring

Lad os se på sagen om en spansk importør, der har brug for US $ 100 for at annullere en leverandør om tre måneder. For at erhverve dette beløb i amerikansk valuta kan virksomheden vælge en terminskontrakt, der fastsætter en valutakurs på 0,8 euro på halvfems dage.

Derefter, i slutningen af ​​denne periode, køber du 100 dollars og betaler 80 euro, selvom den nordamerikanske valuta er steget til 0,9 euro pr. Dollar.