En aktieinvesteringsfond er en investeringsfond, der investerer det meste af sine aktiver i aktieaktiver. Også i andre produkter, der replikerer aktiver med variabel indkomst gennem derivater (for eksempel futures eller warrants).
Denne type fonde betragtes som en risikabel investeringsprofil. Dette skyldes, at det investerer i aktiver, der ikke garanterer et afkast, hvor de variationer, der kan opstå i betragtning af aktivets volatilitet, kan føre til et større tab i investeringsporteføljen. Alt dette, når investor tilbagebetaler fondsaktierne.
For at en fond kan betragtes som aktier, behøver den ikke være 100% investeret i aktier. En vigtig del skal dog være.
I Spanien fastslår f.eks. National Securities Market Commission (CNMV), at det er dem, der investerer mere end 75% af deres aktiver i aktier.
Diversificering af aktiefonde
Investering gennem en investeringsfond har en diversificeringseffekt.
Klar til at investere i markederne?
En af de største mæglere i verden, eToro, har gjort investering i de finansielle markeder mere tilgængelig. Nu kan alle investere i aktier eller købe brøkdele af aktier med 0% provision. Begynd at investere nu med et depositum på kun $ 200. Husk at det er vigtigt at træne for at investere, men selvfølgelig kan enhver i dag gøre det.
Din kapital er i fare. Andre gebyrer kan forekomme. For mere information, besøg stocks.eToro.com
Jeg vil investere med EtoroDiversificering er derfor investering i en lang række finansielle aktiver (i dette tilfælde aktier). Målet med en sådan diversificering er at reducere risikoen for porteføljen. Dette er, at hvis vi investerer separat i alle aktierne, ville vi opnå en større risiko end tværtimod, hvis vi gør det gennem en aktieinvesteringsfond.
Der er dog flere typer diversificering:
- Naiv diversificering: Det er den, der opstår, når vi inkorporerer aktier fra forskellige sektorer i vores portefølje. Husk, at der er sektorer som bank, der er mere modtagelige for at være ustabile, og andre, der er mere stabile over tid.
- Markowitz Diversificering: Den består af kombinationen af forskellige handlinger, der har en negativ eller lav korrelationskoefficient. På denne måde hjælper dette med at reducere risikoen for det.
Sharpe Ratio er det mest anvendte forhold, der måler, hvordan en manager har klaret sig i forhold til den påtænkte risiko.
Karakteristika for en aktiefond
Hovedtrækket er, at det investerer i aktieaktiver. Men vi skal også tage andre aspekter i betragtning. Fundamental Investor Information Document (DFI) er et simpelt, klart og koncist dokument, der er obligatorisk for alle enheder.
I dette er det praktisk at foretage en lille analyse af de forskellige aspekter af fonden.
På denne måde skal den blandt sine elementer omfatte følgende egenskaber:
Fundidentifikationsdata:
- ISIN-kode (gyldig for eksempel for at finde den i Bloomberg).
- Registreringsnummer i aktiemarkedskommissionen.
- Identifikation af lederen.
Investeringsmål og politik:
- Detaljeret beskrivelse af fondens strategi: hvad og hvordan du investerer. I dette tilfælde vil vi tale om en fond, der har en kategori af variabel indkomst.
- Investeringspolitik: detaljeret beskrivelse af fondens strategi for at investere deltagernes aktiver. Der er forskellige investeringsstrategier, såsom dem, der investerer med en værdi eller vækststil.
- Ledelsesmål: om det har et referenceindeks (benchmark) eller ej, hvor det til enhver tid vil være muligt at se, om det overstiger, eller hvor meget det er under dette indeks.
Risikoprofil:
- Kend fondens risiko. Det kan kendes ved at kende de aktiver, det har indeni. Mange regulatorer sætter niveauer for at måle risiko. For eksempel fastlægger reglerne i den spanske CNMV en skala fra 1 til 7 niveauer. Teorien går under normale markedsforhold, at en 1 har lavere afkast og lavere risiko, og en 7 potentielt ville være et højere afkast i bytte for højere risiko.
Løbende udgif.webpter og provisioner:
- THE TER (Total Expense Ratio): det er et gennemsnitligt gennemsnit af de samlede udgif.webpter, der afholdes af fonden. Det er vigtigt, at de er lave, da den potentielle fordel for deltageren vil være større.
Historisk rentabilitet:
- I dette tilfælde vises et søjlediagram, der viser den årlige rentabilitet, som fonden har opnået i løbet af de sidste 10 år. Det er nødvendigt at analysere, hvordan fonden har opført sig i stressende situationer som f.eks. Finanskrisen i 2008.