Skyggen af mistanke hænger over Deutsche Bank AG. Der er grunde til at tro, at den tyske finansielle institution kunne være involveret i en stor hvidvaskning. Det anslås, at Deutsche Bank har været involveret i hvidvaskning af penge på ca. 230 milliarder dollars.
Meget alvorlige beskyldninger om hvidvaskning af penge tynger tungt på Deutsche Bank. Disse operationer var beregnet til at tilskrive midler, der faktisk stammer fra ulovlige aktiviteter, som en juridisk oprindelse.
Konsekvenserne af hvidvaskning af penge i økonomien
Hvidvaskning af penge er et problem, der har påvirket mange lande og banker. Der er således banker, der er ansvarlige for at overføre midler til andre lande for at forsøge at skjule den sande oprindelse af pengene. Vi står således over for et problem, der påvirker verdensøkonomien.
Problemet med disse hvidvaskningsoperationer er, at disse midler fra kriminelle operationer eller tvivlsom lovlighed ender med at slutte sig til strømmen af international handel og finansiering, ødelægge finansielle enheder og til tider embedsmænd. Nu er det meget kompliceret at opdage oprindelsen af pengene og størrelsen, da det er nødvendigt at undersøge virkelig komplekse operationer.
Federal Reserve, i spidsen for efterforskningen
For at der kan være hvidvaskning af penge er det således nødvendigt med en finansiel institution. Derfor er det værd at spørge: Hvem holder øje med, at banker ikke påtager sig hvidvaskning af penge? I tilfælde af Deutsche Bank gennemføres undersøgelsen af Federal Reserve (FED), da det er det amerikanske organ med ansvar for pengepolitik og banktilsyn. FED er ansvarlig for efterforskningen, da den angiveligt har gennemført disse operationer i USA.
Amerikanske regler forpligter banker, der opererer i landet, til at identificere mulige transaktioner med de kunder, der muligvis udfører hvidvaskning af penge. Når først disse hvidvaskningsoperationer er opdaget, skal bankerne rapportere det til Federal Reserve.
I det specifikke tilfælde med Deutsche Bank betragtes midler med tvivlsom lovlighed værdsat til 230.000 millioner dollars, det vil sige omkring 200.000 millioner euro. Alt dette har ført til, at Federal Reserve omhyggeligt analyserer Danske Bank-fondene i Estland.
Offentligheden har lært om disse fonds uklare oprindelse fra erklæringerne fra Howard Wilkinson, tidligere leder af aktiehandel i Danske Bank. Wilkinson anslog, at omkring 150 milliarder dollars var havnet i en større europæisk bank i USA. Således mistænker alle, at denne store europæiske bank ville være Deutsche Bank. Alt dette ville have fundet sted mellem 2007 og 2015.
Deutsche Bank, korrespondentbank
Alt ser ud til at indikere, at det estiske datterselskab af Danske Bank brugte Deutsche Bank i USA som sin korrespondentbank. Med andre ord brugte Danske Bank Deutsche Bank i USA til at tilbyde sine kunder hvidvaskning af penge. Således ville Deutsche Bank have opereret med Danske Banks kunder i USA.
Danske ville således have brugt sine aftaler med Deutsche Bank og JP Morgan for disse enheder til at konvertere fremmed valuta til dollars på vegne af deres kunder.
Det ville dog ikke være første gang, at Danske Bank har været involveret i spørgsmål som hvidvaskning af penge. Og faktum er, at det estiske datterselskab af Danske Bank står over for anklager om hvidvaskning af penge, der går tilbage til det tidligere Sovjetunionens tid.
En vanskelig horisont for den tyske bank
Som vi tidligere har nævnt, er hvidvaskede penge inkorporeret i kredsløbet for det finansielle system, hvilket gør det ekstremt vanskeligt at finde oprindelsen til disse fonde med lyssky oprindelse.
Imidlertid er beskyldninger om hvidvaskning af penge ikke det eneste problem, Deutsche Bank står over for. Andre uklarheder, der har plaget den tyske bank, er manipulation af bank- og valutaindekser. For at imødegå de forskellige retlige problemer blev den tyske enhed tvunget til at udføre hensættelser på i alt 7.000 millioner dollars.