Risikostyring er processerne til måling og kvantificering af sandsynligheder for negative virkninger på markederne for finansielle investeringer.
Risikostyring fokuserer på at måle de mulige risici i enhver finansiel investering samt etablere beredskabs- og dækningsplaner i tilfælde af, at disse bliver en realitet.
I denne forstand forbereder risikostyring rapporter og tendenser, som beslutninger kan træffes med, hvis prognoserne overstiger tendenser.
På det finansielle område tages risikostyring som et af hovedfelterne, da det faktisk måler volatiliteten for en investering eller et aktiv og til gengæld fremsætter forslag om indeslutning i tilfælde af en krise. Denne volatilitet, som skal tages i betragtning ved enhver investeringsværdiansættelse, skal modvirkes med investeringsdiversificering på en sådan måde, at den reducerer risikoen og kompenserer for mulige tab.
Risikokvantificering udføres ved hjælp af teknikker og undersøgelser baseret på erfaring (empiri), det vil sige på aktivets endogene variabler og på eksogene variabler eller på markedet eller miljøet.
Typer af finansielle risici
Der er visse risici afhængigt af deres oprindelse og altid i relation til udsving på de finansielle markeder:
- Valutarisiko: Det er de risici, der stammer fra ændringer på valutamarkederne.
- Renterisiko: På grund af ændringer i nationale eller globale renter.
- Markedsrisiko: Specielt forårsaget af volatiliteten i værdipapirer og andre aktiver på de finansielle markeder.
- Kreditrisiko: Det stammer fra muligheden for, at nogen af parterne i kontrakten ikke påtager sig deres forpligtelser.
- Likviditetsrisiko: Konsekvens af, at en af de involverede parter ikke påtager sig sine forpligtelser eller betalinger ved ikke at være i stand til at konvertere sine mindre likvide aktiver til disponible kontanter eller penge.
- Operationel risiko: Mulighed for økonomiske tab, der stammer fra miljøet, hvad enten det er procedurer, processer, globale markedstendenser, forældelse eller andet.
- Risikoland: Det gives af retssikkerheden og den makroøkonomiske situation i et land.
- Systemisk risiko eller minimal risiko: Det er den risiko, der er fælles for en sektor eller finansiel investering.