Det er almindeligt, at medierne regelmæssigt behandler spørgsmål som hvidvaskning af penge. Denne type operationer kan involvere kriminelle organisationer, virksomheder og store banker. Alt dette for at give et lovligt udseende til penge, der er opnået ulovligt.
Desværre griber narkohandel, terrororganisationer og andre former for kriminelle strukturer til hvidvaskning af penge for at gøre deres penge lovlige.
Alt starter med at skaffe sorte penge fra en ulovlig operation. Disse operationer omfatter kriminelle handlinger som narkotikahandel, prostitution, våbensalg eller smugling. Derfor erklærer de, der udfører disse kriminelle operationer, ikke de penge, der er tjent, til statskassen.
Nu skal ikke alle sorte penge nødvendigvis komme fra kriminalitet. Og det er, at alle penge, der ikke er deklareret til statskassen, betragtes som sorte penge. Selv om det er sandt, siges alt, at eksistensen af sorte penge kan skabe mistanke om de aktiviteter, der udføres af en person. Mange gange er sorte penge det første spor af en form for ulovlig aktivitet og i mange tilfælde den store indikation på en skatteforbrydelse.
Faser af hvidvaskning af penge
I hvidvaskningen af penge, hvorigennem der vil blive forsøgt at give de midler, der er opnået på en ulovlig måde, en juridisk oprindelse, er tre faser værd at fremhæve:
- Placering: Penge opnået fra ulovlige aktiviteter indtastes, normalt kontant.
- Skjul: For at forhindre myndighederne i at opdage pengernes oprindelse vil der blive foretaget en række komplicerede overførsler, der gør det vanskeligt at spore midlerne.
- Integration: Når først pengene er skjult, vil de ende med at blive integreret i det finansielle system. For at gøre dette ser det ud til, at pengene kommer fra helt lovlige økonomiske aktiviteter.
Hvordan udføres hvidvaskning af penge?
Hvad er de teknikker, som svindlere bruger for at give deres sorte penge et udtryk for lovlighed? De procedurer, der anvendes til hvidvaskning af penge eller hvidvaskning af penge, er meget forskellige.
Hvidvaskning af penge gennem banker
Som en første mulighed forklarer vi, hvad opdeling eller fraktionering består af, også kendt som "smurfing". For at gøre dette er det nok at opdele store summer i mindre beløb, hvilket skaber forskellige konti, hvor disse beløb vil blive deponeret.
På denne måde vil pengene blive ubemærket af statskassen, da finansielle enheder ikke er forpligtet til at rapportere disse bevægelser af små pengesummer.
Et andet alternativ er at samarbejde med en bank. Erfaringen har vist, at mange banker har samarbejdet om hvidvaskning af penge. Der har været tilfælde, hvor banken var opmærksom på disse operationer og andre situationer, hvor banken ikke var opmærksom på pengernes oprindelse.
Samfund kommer i spil
En meget almindelig praksis blandt svindlere er at ty til såkaldte intervenerende virksomheder. For at gøre dette vil svindleren skabe et komplekst netværk af virksomheder, der udfører operationer mellem dem. Det vil være nødvendigt for disse virksomheder at udføre adskillige transaktioner og derved gøre det vanskeligt at spore penge. I mellemtiden vil de forskellige virksomheder med hver operation udstede falske fakturaer.
Fortsat med hvidvaskning, der involverer oprettelse af virksomheder, finder vi lånene. For at gøre dette er det nok at oprette en virksomhed i udlandet med sorte penge. Så vil det være nok at lave et lån til dig selv. Lånets størrelse kan overføres til et juridisk selskab eller til en fysisk person, der er beliggende på nationalt territorium.
Dokumentmapper
Hvis du vil undgå transit af penge på nationalt territorium, er der mulighed for at ty til de klassiske dokumentmapper. Dette består i at forlade det nationale territorium og foretage flere rejser til udlandet med pengebeløb, der ikke tiltrækker myndighedernes opmærksomhed, for senere at åbne en konto i udlandet.
En anden mulighed er at forlade landet direkte med store summer, selvom risikoen i dette tilfælde er større.
Hvidvask af penge gennem varer af høj værdi
Det er ret almindeligt for dem, der vasker penge, at gå til ejendomsmarkedet. For at gøre dette købes en ejendom til en pris, der er højere end markedsprisen. Således vil købsprisen være inkluderet i købet. Derefter betales de tilsvarende skatter for overførslen af ejendommen, og med dette vil midlerne være blevet hvidvasket.
Hvis vi fortsætter med varer af stor værdi, er det værd at fremhæve kunstauktionerne. I denne operation har hvidvaskeren brug for samarbejde med en medskyldig, der får en vis sum penge. Således vil medskyldige tilbyde et højt beløb til de auktionerede værker. Den medskyldige leverer derefter arbejdet til blegeren. For hans deltagelse i operationen modtager medskyldige en kommission.
På denne måde vil hvidvaskeren beholde det beløb, som vil være helt lovligt. Denne metode er især attraktiv for hvidvaskere, for i modsætning til køb af fast ejendom, hvor der er en række poster i kunstauktioner, er der en stor opacitet.
Kasinoer og hasardspil til hvidvaskning af penge
En særlig enkel metode er at gå til et casino. Den, der ejer sorte penge, bytter kontanterne mod casinochips. For at undgå at tiltrække opmærksomhed spiller du og taber nogle penge. Men med det meste af pengene sikre, vil du bede om at få dine chips udvekslet, så casinoet udsteder dig en check. I tilfælde af at den store sum penge vekker statskassens mistanke, kan hvidvaskeren altid undskylde, at han var heldig at vinde en saftig pris.
Endelig og i tråd med hasardspil er der mulighed for at købe vindende lotteri-billetter. Således kontakter hvidvaskeren lotterivinderen og tilbyder ham det fulde beløb af præmien og en ekstra provision. Derfor er blegemidlet blevet en fair vinder af lotteriet. Nu skal den, der sælger den vindende lotteri-billet, stå over for et nyt problem, da det er den, der skal tænke over, hvordan man hvidvasker de penge, der opnås ved salget af den vindende billet.