En moderat investeringsfond er en type investeringsfond, hvor investoren er villig til at påtage sig en mellemrisiko, hvilket også vil betyde et medium afkast.
Derfor vil investeringsfondens ledelsesenhed være forpligtet til at investere i finansielle produkter klassificeret som mellemrisiko. I intet tilfælde må du investere i produkter, der hverken har høj eller lav risiko. Husk, at en investeringsfond er et institut for kollektiv investering, der indsamler penge i form af bidrag til at investere det i fællesskab.
Karakteristika for den moderate investeringsfond
Kendetegnene ved disse typer fonde er som følger:
- Investeringsrisikoen er medium: Moderat fonde er rettet mod investorer med en mellemrisikoprofil. Det vil sige, de er rettet mod investorer, der er villige til at tage mere risiko end en konservativ investor, men mindre end en aggressiv investor.
- Investeringsafkastet er gennemsnitligt: Disse fonde vil give et højere afkast end konservative fonde, men mindre end en aggressiv fond.
- De produkter, det er investeret i, er normalt både fastindkomst og variabel indkomst, selvom det ikke er et væsentligt krav: Det siges, at moderate fonde består af faste og variable renteinvesteringer, da en portefølje af disse karakteristika normalt bærer en risiko kaldet ”medium”. Moderat fonde kan dog udelukkende bestå af produkter med fast indkomst eller udelukkende kapitalprodukter.
Derfor er den afgørende faktor at analysere den risiko, der er forbundet med investeringen. Hvis denne risiko klassificeres som medium, finder vi en moderat investeringsportefølje uanset den rentesats, der påvirker investeringen (fast eller variabel indkomst).
Fordele og ulemper ved en moderat investeringsfond
Moderat fonde er placeret mellem konservative fonde og aggressive fonde. Den største fordel ved konservative fonde er deres lave risiko (skønt dette medfører lav rentabilitet som en stor ulempe), mens den største fordel ved aggressive fonde er deres høje rentabilitet (skønt dette medfører høj risiko som en stor ulempe).
Klar til at investere i markederne?
En af de største mæglere i verden, eToro, har gjort investering i de finansielle markeder mere tilgængelig. Nu kan alle investere i aktier eller købe brøkdele af aktier med 0% provision. Begynd at investere nu med et depositum på kun $ 200. Husk at det er vigtigt at træne for at investere, men selvfølgelig kan enhver i dag gøre det.
Din kapital er i fare. Andre gebyrer kan forekomme. For mere information, besøg stocks.eToro.com
Jeg vil investere med EtoroModerat fonde formår at eliminere ulemperne ved konservative fonde (lav rentabilitet) og aggressive fonde (høj risiko), selvom de ikke giver fordelene ved førstnævnte.
Derfor kan det siges, at den største fordel ved moderate fonde, der ikke gør det de er lige så ekstreme som konservative eller aggressive fonde. De tilbyder et acceptabelt afkast med antagelig risiko. Disse produkter er normalt de mest anbefalede for de fleste investorer, da der er en reduktion af risikoen sammenlignet med aggressive fonde og en stigning i rentabiliteten sammenlignet med konservative fonde.. Under alle omstændigheder vil det imidlertid være nødvendigt at analysere den enkelte investors risikoprofil for at kunne klassificere den i disse moderate fonde eller i de aggressive eller konservative fonde.